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Conoce los diferentes tipos de portafolio de inversión

Si bien existe un conjunto uniforme de elementos en un portafolio, cada uno tiene sus propios objetivos, enfoques y aspectos esenciales. Para que te hagas una idea de dónde se encuentra tu perfil inversor, te explicamos los tipos de portafolio de inversión que existen:

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Tipos de portafolio de inversión

Portafolio de inversiones agresivas

Las estrategias de inversión agresiva intentan maximizar el rendimiento de un portafolio asumiendo riesgos relativamente altos.

Un portafolio agresivo a menudo se considera adecuado para los jóvenes. Dado que el largo horizonte de inversión les permite hacer frente a la volatilidad del mercado, y las pérdidas iniciales tienen menos influencia que las pérdidas posteriores. Sin embargo, esta estrategia no es adecuada para adultos que están a punto de jubilarse.

Independientemente de la edad del inversor, una alta tolerancia al riesgo es un requisito absoluto para una estrategia de inversión agresiva. Por ejemplo, un portafolio con una asignación de activos del 75 % en acciones, el 15 % en bonos y el 10 % en materias primas se consideraría muy agresivo porque el 85 % de la cartera está ponderada por acciones y materias primas.

Cabe señalar que un portafolio de inversión agresivo requiere una gestión más activa que una cartera conservadora, ya que es más volátil y puede requerir ajustes frecuentes en función de las condiciones del mercado.

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Portafolio de inversiones moderadas

Los portafolios de riesgo moderado son adecuados para inversores con tolerancia al riesgo y un horizonte de tiempo superior a 5 años. Los inversores moderados deben estar dispuestos a aceptar períodos de volatilidad moderada del mercado a cambio de recibir rendimientos que superen la inflación.

Un ejemplo de un portafolio moderado es 60% acciones y 40% bonos.

La mayoría de los inversores entran en la categoría moderada, pues desean buenos rendimientos, pero no quieren asumir grandes riesgos.

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Portafolio de inversiones conservadoras

Un portafolio conservadora es adecuado para inversores con baja tolerancia al riesgo. Los inversores conservadores no quieren aceptar períodos de extrema volatilidad del mercado y buscan rendimientos que igualen o superen ligeramente la inflación.

Un ejemplo de un portafolio conservador es 10% acciones y 90% bonos.

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¿Qué debe incluir un portafolio de inversión?

Un portafolio de inversión debe incluir tus necesidades financieras y lo que quieres lograr. A continuación, veremos qué debe incluir un portafolio de inversión:

Tus objetivos como inversor:

Es importante que los inversores tengan claro lo que esperan de cada activo de su portafolio, como la rentabilidad o la duración de la inversión.

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Tu perfil de riesgo:

Antes de invertir, debes saber qué tipo de riesgo deseas aceptar y luego determinar tu perfil de riesgo, el cual puede ser bajo, moderado o agresivo.

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Instrumentos financieros:

Teniendo en cuenta lo anterior, es necesario preseleccionar los instrumentos financieros que conformarán tu portafolio.

Sector económico:

Luego de seleccionar tus instrumentos financieros con base a tu perfil de riesgo, se debe seleccionar un sector económico específico. Por ejemplo, la tecnología y la innovación a menudo se adaptan a perfiles de riesgo alto o agresivo, los bienes raíces para perfiles de riesgo menos arriesgados y los proyectos inmobiliarios se encuentran entre las formas más seguras de invertir.

Estrategias para disminuir el riesgo en los diferentes tipos de portafolio de inversión

Cuando invertimos en un portafolio debemos darnos cuenta de que estamos asumiendo un cierto nivel de riesgo de pérdida, por lo que es recomendable utilizar estrategias específicas para minimizar el riesgo.

Entre las diferentes estrategias se encuentran:

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Tener un portafolio diversificado, esto ayuda a mitigar el impacto de fluctuaciones repentinas en los mercados financieros.

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Los portafolios deben buscar optimizar el rendimiento teniendo en cuenta el perfil de riesgo y el horizonte de inversión.

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Reducción de la participación en valores de renta variable.

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Ajustes al portafolio de inversión con regularidad.

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Evaluación continua de los instrumentos de inversión

¿Estás listo para invertir en alguno de los diferentes tipos de portafolio de inversión?

En definitiva, si quieres invertir en alguno de los diferentes tipos de portafolio de inversión, debes saber que estás invirtiendo en un conjunto de activos financieros que te permitirán diversificar tus ahorros para obtener buenos resultados en el futuro.

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Autor

Daniel Ortiz

Soy un emprendedor y entusiasta de la tecnología financiera. Mi objetivo es ayudar a las personas a fortalecer su educación financiera para que logren tomar mejores decisiones.

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¿Quieres conocer más acerca de los portafolios de inversión?

Para comprender más acerca de los tipos de portafolio de inversión te recomiendo leer mi artículo “Descubre qué es un portafolio de inversión”.