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Descubre qué es un portafolio de inversión

Si estás interesado en hacer crecer tu dinero puedes invertir en un portafolio de inversión, el cual es en pocas palabras, una herramienta financiera que te ayudará a invertir en el mercado de valores y en diferentes instrumentos financieros. En el siguiente artículo conoceremos más sobre qué es un portafolio de inversión y cuáles son sus objetivos.  

Quizás al escuchar o leer términos como mercado de capitales, bolsa de valores y mercados financieros, eres de los que piensan que se trata de elementos que resultan inaccesibles y solo están a disposición de empresas o individuos con una gran cantidad de dinero.

Resulta que no necesitas ser rico o experto en el área para poder invertir tu dinero y multiplicar tus ingresos por esta vía, en vez de que tus finanzas personales dependan exclusivamente de los beneficios que te ofrece una cuenta de ahorros bancaria.

A continuación, te explicaré qué es un portafolio de inversión, su importancia y algunas de sus características. 

¡Manos a la obra: es hora de hacer crecer tu dinero!

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¿Qué es un portafolio de inversión?

Un portafolio de inversión es una valiosa herramienta económica destinada a diversificar tus ingresos por medio de la inversión en diferentes activos.

Convertir tus ahorros en inversión es muy sencillo, pero para obtener los mejores resultados debes hacerlo de manera responsable y segura. 

Al crear un portafolio o cartera de inversión puedes llevar el control de tus activos. Imagina que es tu guía para saber en qué debes invertir y, según lo que hayas elegido y la composición de clases de activos, sigues invirtiendo.

Antes de seleccionar tus distintos instrumentos financieros, debes saber cuál es tu perfil de riesgo como inversionista: conservador, moderado o agresivo. El riesgo es la probabilidad de que un evento adverso suceda, y puede calcularse. La evaluación del nivel de riesgo es clave, porque al tomar decisiones de inversión la incertidumbre siempre será parte del proceso.

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¿Qué es un portafolio de inversión y cómo puedes crear un portafolio equilibrado?

El economista estadounidense Harry Max Markowitz creó un modelo para encontrar la cartera de inversión óptima para cada inversor, según la rentabilidad y el riesgo. 

La rentabilidad es el resultado de la suma de los rendimientos de cada activo, multiplicado por la participación en el portafolio. En cambio, el riesgo no es un promedio ponderado, sino el resultado de considerar cómo la covarianza (medida de la relación lineal que existe entre dos variables) puede derivar en beneficios de diversificación.

El riesgo de una acción se calcula de acuerdo a la variabilidad del rendimiento esperado, es decir, su desviación estándar. A mayor dispersión de los rendimientos esperados, mayor será el riesgo inherente al valor.

Un portafolio está conformado por todas las inversiones que tú o una empresa posean. En él hay una combinación de activos financieros de renta fija y de renta variable, acciones, monedas, efectivo, materias primas, etc.

También puede incluir activos derivados, como las acciones de empresas en la bolsa de valores, acciones de startups, bonos o bienes raíces.

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Importancia de construir un portafolio de inversión en la actualidad

Las inversiones ayudan a las personas a obtener rendimientos en sus finanzas personales. Además, ofrecen una clara ventaja en comparación con el ahorro. Cuando inviertes hay dos factores que influyen en el crecimiento del capital: el monto de dinero y la duración de la inversión.

En los últimos años,con el proceso de digitalización de la economía,se ha incrementado la importancia del portafolio o cartera de inversión. Esto ha sido un factor clave para consolidar los diferentes flujos que día a día tienen las grandes bolsas de valores en todo el mundo. 

Hoy en día, cualquier persona puede invertir para hacer crecer su dinero. Hoy las inversiones están a tu alcance. Tener un portafolio te permite crear y desarrollar una amplia gama de estrategias de inversión de forma global y seria, y no por impulsos, conjeturas o corazonadas.

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Características de un portafolio de inversión

Los portafolios de inversión están compuestos por diferentes elementos que garantizan su sustentabilidad y efectividad para generar múltiples rendimientos. Estos portafolios deben incorporar las siguientes características:

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Mantener límites de riesgo tolerables.

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Facilidad para su gestión y mejora.

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Oportunidades continuas de diversificación y crecimiento.

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Simplificar las inversiones y explotar su eficiencia.

Deben buscar la eficiencia de costos.

¿Quieres saber más sobre los portafolios de inversión?

Para tener éxito con tu portafolio de inversión, es importante determinar qué tipo de inversionista eres, lo que comúnmente le llamamos «perfil de inversionista». Esto es importante porque las personas suelen tener diferentes objetivos de inversión, entonces, de acuerdo a lo que necesites lograr puedes tener perfiles de inversionistas diferentes para cumplir cada objetivo.

Si te ha quedado alguna duda sobre qué es un portafolio de inversión hazmela saber.

Si este artículo te ha sido útil no olvides compartirlo para que más personas puedan estar informadas acerca de qué es un portafolio de inversión y así formar el suyo propio de acuerdo a sus objetivos.

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Autor

Daniel Ortiz

Soy un emprendedor y entusiasta de la tecnología financiera. Mi objetivo es ayudar a las personas a fortalecer su educación financiera para que logren tomar mejores decisiones.

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