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Métodos y tipos de apalancamiento financiero

En un blog anterior hemos abordado el tema del apalancamiento desde las raíces, dentro de este blog te presentaremos algunos métodos y tipos de apalancamiento financiero que existen. 

Como ya te hemos explicado y defiendo que es el apalancamiento financiero, como funciona, su importancia y sus principales ventajas y desventajas. Ahora te explicaremos más a detalle cuáles son los métodos más utilizados para apalancamiento de empresas y proyectos, así como que tipos de apalancamientos existen o te pueden funcionar según tu situación. 

Existen múltiples métodos de apalancamiento financiero, los cuales nos pueden beneficiar según sean las necesidades de nuestro proyecto. En este caso decidimos presentarte los métodos más viables y más conocidos. 

Rápidamente, te explicamos que es el apalancamiento si quieres conocer más a fondo este concepto te invitamos a leer el blog Apalancamiento financiero ¿qué es?

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¿Qué es el apalancamiento?

Antes de entrar de lleno a los métodos y tipos de apalancamiento financiero.

Definiremos que es el apalancamiento. Te invitamos visitar nuestro blog Apalancamiento Financiero ¿qué es?

Se denomina apalancamiento en el ámbito financiero empresarial, a la estrategia que se usa para incrementar las utilidades de tal forma que se superen las utilidades que se obtienen con el capital propio.

El apalancamiento financiero consiste en la utilización de deuda para aumentar la rentabilidad esperada del capital propio. Es una posibilidad de financiar la adquisición de activos sin necesidad de recurrir a dinero inmediato sacado de la operación de la empresa.

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¿Cómo se utiliza el apalancamiento financiero?

Dentro de los distintos tipos de apalancamiento financiero que existen, todos pueden ser eficientes según sea el caso de tu empresa o los objetivos. Pero todos se basan en el mismo concepto: utilizar deuda o recursos propios para la inversión, es el primer desafío para un negocio, establecer las proporciones entre los recursos propios y los de terceros se encuentran determinados por el impacto que esa composición tiene sobre la utilidad por acción y la rentabilidad esperada.

Considerando el apalancamiento financiero como una habilidad para utilizar el costo por el interés financiero para maximizar utilidades netas por efecto de los cambios en las utilidades de operación de una empresa.

Ahora que conoces que es el apalancamiento y para qué se emplea, te presentamos los diferentes tipos de apalancamiento financiero que existen.

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¿Tienes dudas sobre el apalancamiento financiero? Aprovecha los beneficios que te puede brindar aprovechar este tipo de apalancamiento ¡Estoy para asesorarte!

Soy Daniel Ortiz, asesor financiero con más de 10 años de experiencia. Quiero darte las gracias por seguir leyendo este artículo sobre métodos y tipos de apalancamiento financiero. Recuerda que si necesitas asesorías personalizadas puedes contactarme. Conoce mi servicio de consultoría. Estoy para solucionar tus dudas.

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Tipos de apalancamiento

Cuando una empresa invierte en maquinaria está utilizando apalancamiento. Del mismo modo, cuando una persona utiliza un préstamo para comprarse una casa o cuando un inversor pide dinero prestado para invertir en bolsa están utilizando esta estrategia.

El primer caso se conoce es apalancamiento operativo mientras que los otros dos casos son financiero. En este caso se puede decir que dentro de los tipos de apalancamiento financiero existen 2:

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Apalancamiento operativo:

Consiste en utilizar costes fijos para obtener una mayor rentabilidad por unidad vendida. Es la relación entre costes fijos y costes variables utilizados por una empresa en la producción de bienes.

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Apalancamiento financiero:

Consiste en utilizar deuda para aumentar la cantidad de dinero que podemos destinar a una inversión. Es la relación entre capital propio y crédito utilizado en una operación financiera.

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Dentro de los tipos de apalancamiento financiero, existen distintas clases en las que se pueden separar: 

Clases de apalancamiento

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Apalancamiento Financiero Positivo:

Es cuando la obtención de fondos de la empresa es productiva, es decir, cuando la tasa de rendimiento de la empresa sobre los activos es mayor que el costo de los intereses.

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Apalancamiento Financiero Negativo:

Cuando la tasa de rendimiento de la empresa sobre los activos es menor que el costo de los intereses.

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Apalancamiento Financiero Neutro:

Cuando la tasa de rendimiento de la empresa sobre los activos es igual o indiferente al costo de los intereses.

Estos apalancamientos dependen del buen o mal uso que la empresa le dé a su deuda. En un caso de un apalancamiento positivo quiere decir que la empresa está generando valor para ella y para sus accionistas, ya que la empresa ha crecido gracias a lo que se invirtió en activos nuevos.

Algunos ejemplos de tipos de apalancamiento más famosos

Préstamo Bancario

Es una alternativa de financiación en la que una entidad financiera pone a disposición del cliente, después de realizar estudios de viabilidad, capacidad de pago y endeudamiento, una

cantidad de dinero determinada. 

Para finalizar esta operación el prestatario debe firmar un contrato, con el cual adquiere la obligación de devolver el dinero prestado en un tiempo establecido. Adicionalmente, el contrato debe contener las condiciones pactadas entre la entidad financiera y el cliente, tales como, la tasa de interés y el plazo.

El tipo de interés es el precio que cobrará la entidad bancaria por conceder la operación. A

la hora de solicitar un préstamo se debe prestar especial atención. 

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Crowdfunding

Dentro de los tipos de apalancamiento financiero que existen, el apalancamiento por “crowdfunding” es uno de los más famosos a nivel mundial. Debido a que en los últimos años se ha posicionado como una de las principales formas en las que los emprendedores pueden presentar su proyecto a inversionistas desde cualquier parte del mundo. 

Los crowdfunding, ‘financiamiento de multitudes’ en español, son comunidades digitales en las que los emprendedores pueden exhibir sus proyectos con el fin de cautivar la atención de patrocinadores que les ofrezcan apoyo monetario para el desarrollo de su idea

de negocio. 

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En conclusión

En cuanto a la percepción que tienen las entidades sobre el crowdfunding como alternativa
de financiamiento, se encuentra que solo algunas han considerado esta herramienta como
posible fuente de fondeo.

Ahora que conoces cuáles son los distintos métodos y tipos de apalancamiento financiero, ¡conoces ya una nueva manera de impulsar tus proyectos!

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Autor

Daniel Ortiz

Soy un emprendedor y entusiasta de la tecnología financiera. Mi objetivo es ayudar a las personas a fortalecer su educación financiera para que logren tomar mejores decisiones.

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