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¿Qué es la inversión en valor y cómo funciona?

En este artículo, examinaré el valor de la inversión en valor, para que puedas comenzar a comprender cuán profundo y difícil puede ser. Pero si dedicas tiempo y energía a aprenderlo, puedes generar grandes dividendos.

¿Qué es la inversión en valor?

La inversión en valor es un tipo de inversión en la que se centra en un análisis profundo de la empresa en su conjunto para determinar si está infravalorada o sobrevalorada. El valor que busca es el valor intrínseco, es decir, la predisposición general de crecimiento de la empresa.

Para ser más claro, describiré el enfoque opuesto, al que llamaría inversión reaccionaria o pura especulación. Digamos que Microsoft está lanzando una nueva tecnología de realidad virtual que cree que cambiará el juego en el espacio tecnológico, por lo que compras una tonelada de acciones de Microsoft con la esperanza de que crezca.

Existe la posibilidad de que ganes, pero también existe la posibilidad de que pierdas; esto no es más que especulación. Solo estás reaccionando a las noticias del mercado. No has analizado la empresa, su liderazgo, sus productos, sus finanzas o cualquier otra cosa. Por lo tanto, esto es lo opuesto a invertir en valor.

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Piensa en la inversión de valor como una mentalidad o una filosofía. Se necesita un conocimiento profundo, paciencia y práctica. Ahora profundicemos en cómo funciona exactamente la inversión en valor.

¿Cómo funciona la inversión en valor?

La inversión en valor se centra en encontrar un margen probable entre lo que pagarías por una acción y lo que ganarías con esa acción a medida que la empresa crece con el tiempo: el margen de seguridad.

Una excelente manera de pensar sobre el margen de seguridad es en relación con las compras. Usaré los zapatos como ejemplo.

Solía ​​comprar zapatos muy baratos para el trabajo y se gastaban muy rápido. Después de unos tres o cuatro pares de los mismos zapatos, decidí que debería pagar por un par más caro. Pero esos también se gastaron rápido y me di cuenta de que era el uso que les estaba dando (camino mucho en mis zapatos).

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Piensa en la inversión de valor como una mentalidad o una filosofía. Se necesita un conocimiento profundo, paciencia y práctica.  Ahora profundicemos en cómo funciona exactamente la inversión en valor.

Entonces, en cierto sentido, estaba obteniendo el mismo valor tanto de los zapatos caros como de los zapatos baratos. Sin embargo, mi margen de seguridad era mucho menor con los zapatos caros (por ejemplo, pagué más pero me duraron la misma cantidad de tiempo antes de necesitar unos nuevos).

Usando mi ejemplo de zapatos, un enfoque de inversión de valor sería encontrar un zapato de calidad y bajo costo que dure el tiempo que lo necesite.

Es la misma forma de pensar con las acciones. Si puedes encontrar una acción infravalorada que crees que aumentará de valor o le brindará un mayor margen de seguridad que una acción similar que es más cara, te brinda un excelente punto de partida. Pero hay mucho más en el valor de la inversión.

Tres principios clave de la inversión en valor

Como inversor de valor, debes seguir tres principios clave:

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1. Analiza profundamente la empresa

Con la inversión de valor, debes concentrarte en algo más que noticias del mercado, productos atractivos y números que crees que importan.

Un inversionista de buen valor observará cosas como la estructura financiera de una empresa (p. ej., activos, deuda a largo plazo), si paga o no dividendos consistentes (p. ej., ¿cómo están distribuyendo sus ganancias?), y quién está administrando realmente la empresa (p. ej., ¿quién es su director ejecutivo, director financiero y miembro de su junta directiva?). Si bien esto no le dirá todo, le dirá mucho sobre una empresa.

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2. Diversifica tus inversiones

Esto no debería sorprenderte, pero un elemento fundamental de la inversión en valor es asegurarte de que estás diversificando tus inversiones. No pongas todos los huevos en una sola canasta, incluso si encuentras una acción que crees que está seriamente infravalorada.

Sé que esto parece de sentido común, pero no puedo enfatizar lo suficiente la importancia de esto con la inversión de valor. La inversión en valor hará que elimines una cantidad significativa de acciones en función de criterios muy estrictos, por lo que la diversificación puede ser difícil.

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3. Lento y constante ganas la carrera

Recuerda que la inversión en valor no es comercio diario. Puedes ganar toneladas de dinero con ese tipo de estrategias, pero también puedes perderlo todo. La inversión en valor adopta un enfoque de "gana la carrera lento y constante", lo que significa que debes buscar acciones infravaloradas que crecerán con el tiempo.

Esto también significa que necesitas comprar y mantener hasta que se realice el valor de tu inversión. Esto puede ser frustrante para algunos, porque es posible que no vean grandes ganancias durante años. Sin embargo, el objetivo aquí es centrarse en rendimientos modestos y constantes a lo largo del tiempo. Si esto te frustra, entonces esa es la primera señal de que la inversión de valor no es para ti.

¿Te interesa conocer más sobre la inversión en valor?

Solo he tocado la punta del iceberg en lo que respecta a la inversión en valor, pero espero que este artículo te haya dado una idea de lo que es pensar como un verdadero inversor en valor. Para ir más allá, te animó a darle un vistazo al contenido sobre inversiones que he preparado para ti.

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Autor

Daniel Ortiz

Soy un emprendedor y entusiasta de la tecnología financiera. Mi objetivo es ayudar a las personas a fortalecer su educación financiera para que logren tomar mejores decisiones.

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