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¿Qué es la inversión pasiva y cómo funciona?

Existen diferentes opiniones respecto a la inversión pasiva, para muchos la inversión activa es mejor. La verdad es que todo depende del tipo de inversionista que seas. En este blog hablaremos de qué es la inversión pasiva, cómo funciona y cuáles son sus ventajas y desventajas. Acompáñame.

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En principio, podemos decir que la inversión pasiva es la compra de certificados de inversión o unidades de fondos de participación para administrar la cartera de manera conservadora. Es decir, esta inversión no busca superar la norma del mercado y los rendimientos promedio, sino que trata de seguir el movimiento que establece el mercado de valores sin asumir riesgos. Se puede decir que es una inversión de riesgo calculado.

¿Qué es la inversión activa?

La inversión activa, como sugiere su nombre, requiere que los inversores participen activamente en la investigación y el análisis de las inversiones. Es decir, al invertir activamente, el inversor debe realizar un análisis exhaustivo de su inversión, que le permita determinar el momento adecuado para comprar una acción y el mejor momento para salir de ella. La inversión pasiva es a largo plazo y no es necesario que los inversores participen activamente en la inversión.

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¿Qué es la inversión pasiva?

La inversión pasiva es a largo plazo y no es necesario que los inversores participen activamente en la inversión. En otras palabras, dado que es una inversión a largo plazo, no hay necesidad de monitorear el mercado todos los días.

Es un método de inversión más económico que la inversión activa, con menor riesgo financiero, pero menores beneficios. Este método de inversión es muy recomendable, principalmente para inversores sin experiencia que recién comienzan. Una de sus principales características es su baja rentabilidad, que es proporcional al nivel de riesgo. En general, muy inferior a la inversión activa, es decir, considerada de bajo riesgo.

En cualquier caso, eso no significa que esté completamente libre de riesgos. No debemos olvidar que toda inversión tiene riesgos. La inversión pasiva es un enfoque a largo plazo para invertir con el objetivo de generar riqueza gradualmente a lo largo del tiempo.

La inversión pasiva tiene las siguientes ventajas:

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Conocimiento básico.

Por un lado, no es necesario tener un conocimiento tan profundo del mercado, basta con elegir un fondo que replique un índice bursátil que viene volviendo regularmente en los últimos años.

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Menor costo que el resto.

Tiene un costo menor que otras opciones, lo que te permite invertir más dinero. Te permite ahorrar en comisiones al no requerir un equipo de gestión muy grande y activo para invertir. Lo que no pasa con la inversión activa, es dinámica y nunca se detiene.

Los fondos indexados y los ETF cobran tarifas bajas y, por lo general, no cobran tarifas de negociación. Si deseas conocer más sobre estos instrumentos, te recomiendo leer este blog: La diferencia entre los fondos indexados y los ETF.

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Exigen poco tiempo.

Muy poco tiempo dedicado. Esta es una de las mayores ventajas de la inversión pasiva. Podrías limitarte a revisiones periódicas y dejar que los mercados hagan su trabajo.

Desventajas o inconvenientes:

Pero, como todo, también tiene sus inconvenientes.

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1. No elimina todo el riesgo.

Para empezar, la inversión pasiva no elimina del todo el riesgo, porque ninguna lo hace, pero lo minimiza, algo que también hace que se obtenga menos rentabilidad.

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2. No garantiza el éxito.

Además, replicar no garantiza un éxito al 100%, porque lo que ha sido una tendencia hoy, puede dejar de serlo mañana.

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3. Es a largo plazo.

Y por último, es a largo plazo, por lo que requiere de paciencia y no todo el mundo la tiene. Por lo tanto, como en toda opción de inversión, es necesario pensarlo bien antes de decidirse por ella. Porque al final, es nuestro dinero el que está en juego.

Ahora que sabes qué es y cómo funciona la inversión pasiva, ha llegado el momento de decidir que instrumentos financieros integrarán tu portafolio de inversión. A través de mis servicios de acompañamiento en creación de portafolios de inversión de bajo riesgo podemos alcanzar tus metas.

Si quieres conocer más a cerca de mis servicios y mi visión, te invito a mi canal de YouTube.

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Autor

Daniel Ortiz

Soy un emprendedor y entusiasta de la tecnología financiera. Mi objetivo es ayudar a las personas a fortalecer su educación financiera para que logren tomar mejores decisiones.

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Empezar a invertir es una de las mejores decisiones que puedes tomar, de manera activa o pasiva, según tu perfil de inversionista.

Si bien, la inversión pasiva puede darte beneficios, mi recomendación siempre será contar con un portafolio de inversión diversificado. Si deseas que te ayude y acompañe a definir tu estrategia de inversión, estoy a tus órdenes.