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Perfiles de riesgo de inversión

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Tipos de riesgos de inversión

Todas las inversiones contienen un elemento de riesgo. Estos incluyen los riesgos de:

La clave para una inversión exitosa es comprender y administrar estos riesgos de manera adecuada. Es importante considerar cuánto riesgo está dispuesto a asumir, qué tan preparado está para perder parte o la totalidad de su capital y si tiene la capacidad de compensar las pérdidas incurridas.

Un perfil de inversión se compone de datos clave relacionados con inversiones o activos financieros.

La tolerancia al riesgo, la capacidad de riesgo, los plazos para las inversiones, los ingresos, los requisitos de liquidez, las cuestiones fiscales, los objetivos y las expectativas del inversor deben incluirse al saber que tipo de perfiles de riesgo nos interesan.

A diferencia de un perfil de cliente, un perfil de inversión define específicamente los parámetros inmediatos de la gestión patrimonial.

Hemos establecido seis perfiles de riesgo de inversión; las características clave y el análisis de inversión para cada uno de los perfiles de riesgo se detallan a continuación:

Primer perfil de riesgo: Conservador

El perfil de inversión Conservador se siente cómodo con algunas fluctuaciones del mercado en el valor anual de su cartera, pero tiene un período de tiempo más corto para que estas inversiones crezcan y desea asegurarse de que estén disponibles para su jubilación u otras compras.

Objetivo de inversión

La estrategia del perfil de riesgo conservador:

Perfil de inversión: Moderadamente conservador

El perfil de riesgo que es moderadamente conservador busca un equilibrio entre ingresos y crecimiento y puede aceptar fluctuaciones moderadas en el valor de su cartera, a cambio de retornos potencialmente más altos a largo plazo.

Objetivo de inversión

Estrategia de inversión y calendario

planificacion-financiera

Perfil de riesgo: Equilibrado

Busca potencial de crecimiento a largo plazo, una inversión de riesgo moderado, así como una cartera diversificada en diferentes clases de activos.

Objetivo de inversión que tiene el perfil de inversión que es Equilibrado:

Estrategia de inversión y calendario

Perfil de riesgo en Crecimiento moderado

Este tipo de perfil de riesgo posee una estrategia de inversión que se enfoca en ingresos regulares y estables y logra un crecimiento nominal del capital a largo plazo

Objetivo de inversión

Estrategia de inversión y calendario

Perfil de inversión en Crecimiento

Busca un crecimiento de capital a largo plazo y lograr rendimientos de alto potencial.

Objetivo de inversión

Estrategia de inversión y calendario

Perfil de inversión: Acciones

Este tipo de perfil de riesgo busca potencial de crecimiento máximo a largo plazo y generalmente su cartera que se centra en acciones

Objetivo de inversión

Estrategia de inversión y calendario

Recuerde que junto con su asesor financiero puede determinar su perfil de riesgo, lo que le ayudará a tomar las decisiones de inversión adecuadas para su situación. 

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Autor

Daniel Ortiz

Soy un emprendedor y entusiasta de la tecnología financiera. Mi objetivo es ayudar a las personas a fortalecer su educación financiera para que logren tomar mejores decisiones.

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