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Ten cuidado con los fraudes financieros

Los tipos de fraudes financieros son variados y han aumentado debido a los avances tecnológicos que utilizamos. Comprender los diferentes tipos de fraude nos ayudará a prevenirlos y detenerlos de manera oportuna.

La finalidad de este blog, evitar que seas víctima de estafas financieras, así que si quieres conocer los distintos tipos de fraudes financieros y que hacer para evitarlos, continúa leyendo…

¿Qué son los fraudes financieros?

A grandes rasgos, el fraude financiero se define como la acción de una persona o grupo de personas para perjudicar la economía de otra persona, empresa o banco, por supuesto, a cambio de su propio beneficio. Las consecuencias del fraude financiero pueden ser muy graves y, si bien no es un acto que requiera violencia física, puede causar grandes pérdidas y puede clasificarse en fraude, robo y otros tipos de delitos.

 

Lamentablemente, los delitos económicos y fraudes financieros están a la orden del día, ahora no solo los que aspiren a ganar dinero en el mercado de valores y en el comercio deben saber qué peligros pueden surgir en su camino, sino todas las personas. Afortunadamente, existen instituciones como la CONDUSEF que funciona como defensora de los usuarios de cualquier tipo de servicios financieros. Ahí podrás encontrar las instituciones financieras que realizan fraudes y más información. 

Tipos de fraudes financieros:

Como muchas empresas están en procesos de transformación digital, los fraudes financieros o comerciales se han multiplicado, lo que hace que la tarea esté más digitalizada

1. Phishing o suplantación de identidad

Usando esta táctica común, los estafadores envían un correo electrónico que parece ser de una institución financiera, como tu banco, pidiéndote que hagas clic en un enlace para actualizar la información de tu cuenta. Si recibes un mail de cualquier tipo solicitando tu información, nunca hagas clic en un enlace ni ingreses ninguna información de tu cuenta. 

En su lugar, visita el sitio web de la empresa, busca su información de contacto oficial y llámalos para verificar que realmente enviaron la solicitud.

Debes estar atento. El primer indicio de este tipo de estafa financiera es, si no esperas el contacto de una institución financiera no deberían de estar solicitando esa información, además un banco jamás le pedirá que envíe su información confidencial a través de un medio abierto como el email.

Debes estar atento:

El primer indicio de este tipo de estafa financiera es, si no esperas el contacto de una institución financiera no deberían de estar solicitando esa información, además un banco jamás le pedirá que envíe su información confidencial a través de un medio abierto como el email

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2. Número de tarjeta de crédito robado

En estos fraudes financieros, los estafadores pueden obtener la información de tu tarjeta de crédito de varias maneras, incluso a través de la piratería, el robo de identidad y el uso de dispositivos lectores de tarjetas, que son pequeños lectores de tarjetas que se insertan en puntos no supervisados, como cajeros automáticos, terminales y así sucesivamente. Cuando desliza, estos pequeños dispositivos extraen datos de su tarjeta.

No siempre puedes mantener su tarjeta de débito o crédito a salvo de riesgos, pero puedes tomar medidas para minimizarlos. Antes de usar un cajero automático en una gasolinera o pasar su tarjeta por un lector de tarjetas, comprueba si hay dispositivos sospechosos que puedan estar conectados al lector de tarjetas.

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3. SPAM

Es un mensaje enviado con fines publicitarios o comerciales a varios destinatarios, generalmente sin solicitud. La información de este correo electrónico te invita a visitar una página o descargar un archivo, generalmente un virus, que roba información bancaria de tu dispositivo.

¿Cómo puedes evitarlo?

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4. Smishing

En este tipo de fraudes financieros, se ejecuta mediante el envío de un mensaje SMS a tu teléfono móvil para que visites la página web fraudulenta. Esto es para obtener tu información bancaria para realizar transacciones en tu nombre.

Recuerda, los bancos no te contactarán por mensajes. Además, no entres a páginas web que no sean oficiales de instituciones financieras. 

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5. Vishing

A través de ventanas emergentes o chats, intentan ganarse la confianza de los clientes haciéndose pasar por funcionarios bancarios y brindando información parcial sobre sus productos financieros o datos personales. Pueden ofrecerte promociones exclusivas o «advertirte» sobre los riesgos de tratar con sus productos. Una vez que tú ingresas tus datos, los delincuentes toman el control de todos tus productos financieros.

Para evitar estos fraudes financieros, siempre:

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5. Pharming

Incluye el redireccionamiento a páginas de Internet falsas a través de ventanas emergentes para robar su información. Por lo general, muestran leyendas como esta: ¡Felicitaciones, eres el visitante número 1 millón, haz clic aquí para reclamar tu premio!

¿Cómo evitarlo?

No des clic en páginas sospechosas ni respondas correos electrónicos que te informan que has ganado la lotería, un viaje o un sorteo, ya que generalmente te pedirán datos personales en primer lugar para otorgarte el premio que se merece.

Verifica que el sitio web que está navegando tenga un protocolo de seguridad «https://» y un candado cerrado en la barra de direcciones.

Ya lo sabes, ahora más que nunca es momento de estar alerta. Espero que con esta información puedas prevenir ser víctima de fraudes financieros, no olvides de compartir este blog y escribirme todas tus dudas. ¡Nos vemos en el siguiente blog!

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Autor

Daniel Ortiz

Soy un emprendedor y entusiasta de la tecnología financiera. Mi objetivo es ayudar a las personas a fortalecer su educación financiera para que logren tomar mejores decisiones.

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